Казахстанцев продолжают загонять в долговую яму: что известно о проверке Alem Credit

Должников запугивают и шантажируют с помощью инструментов ИИ. Так, близким и коллегам казахстанца отправили компрометирующие фотографии из сауны, у многодетной матери угрожали забрать детей, а от человека, который вообще не получал займ, потребовали вернуть чужие деньги.

Руководитель общественного фонда «Финансовая культура Казахстана» Юрий Ли рассказал репортеру «Актобе Таймс», что происходит сейчас с компанией Alem Credit, которая незаконно кредитует казахстанцев под бешеные проценты.

После первой встречи в Администрации президента и последующих обращений граждан фонд вновь направил жалобу в АП. Причиной стало то, что, несмотря на предыдущие обращения и публикации, люди продолжают попадать в мошенническую схему, а реклама услуг этой фирмы по-прежнему появляется в интернете. Администрация президента ранее поручала органам разобраться с этой фирмой, но видимых результатов казахстанцы пока не видят.

Пострадавшие тем временем продолжают обращаться в фонд за помощью.

- Мы на сегодняшний день обращения практически от 600 человек обработали. Это по всему Казахстану. Многие готовы были идти на митинги, выражать свое беспокойство. На данный момент мы максимально работу провели, но люди до сих пор продолжают обращаться. Скорее всего, к сентябрю их будет гораздо больше. Мы не знаем, сколько всего таких людей по Казахстану. Потому что есть люди, которые просто сидят и платят. Они боятся, что на них будут наложены аресты, придут частные судебные исполнители, и поэтому просто выполняют требования, - рассказывает руководитель фонда Юрий Ли.

«Людей доводят до конфликта с семьями»

По данным фонда, во многих случаях злоумышленники пытаются воздействовать на родственников должников, подключают к разговорам знакомых, создают группы в WhatsApp и распространяют информацию, которая должна заставить человека заплатить.

- Есть звонки, когда людям говорят: «Ты гарант, мы ничего не знаем, хоть ты деньги не брал, за этого человека деньги плати». Есть случаи, когда человек просто зашел, попытался что-то взять, оставил данные, но ничего не стал брать. И ему тоже звонят и говорят - давай деньги возвращай, какую-то сумму.

Мы знаем случаи, когда мошенники узнают, что семья многодетная, и начинают угрожать: «Мы у тебя детей заберем». То есть, бьют в больное место. Знают, что люди семейные, начинают рассылать фотографии, где якобы мужчина в какой-то сауне находится. Людей фактически доводят до конфликтов внутри семьи. И человек потом вынужден объяснять родным, что он не был ни в какой сауне, а просто попал в финансовую ловушку. Я считаю, что это недопустимо, когда граждан наших вот так кошмарят, - говорит Юрий Ли.

«Вы просто дарите эти деньги мошенникам»

Долг из-за просрочки платежа за считанные дни увеличивается в несколько раз.

- У нас есть кейсы, когда человек взял 40 тысяч, чтобы получить отсрочку, чтобы его не кошмарили, и отдал 120 тысяч. То есть, они на ровном месте получили в три раза больше условно за месяц, плюс-минус несколько дней просрочки. А сколько таких людей? Кто это все посчитает? Мы никогда не узнаем, кроме тех людей, которые с нами общаются.

Общественники советуют гражданам не пытаться закрывать один платеж другим, особенно если речь идет о требованиях со стороны неизвестных организаций.

- Самый главный аргумент такой по неоплате: вы оплачиваете не долг. Вы просто дарите эти деньги мошенникам. И мы никого не уговариваем. Все, кто разделяет наши взгляды, пожалуйста. Кто нет, идите, платите, если вы считаете это правильным для себя. В конце концов, наймите себе адвокатов, посоветуйтесь. Мы хотим, чтобы люди повышали свою финансовую и юридическую грамотность. Они уже попали в эту ситуацию, так хотя бы пусть послушают стороннее мнение. Потому что многие люди просто не понимают, что происходит.

Деньги уходят за границу

По словам Юрия Ли, фонд фиксировал случаи, когда деньги отправлялись за пределы Казахстана, в том числе в Грузию и Таджикистан.

- Мы видим, что люди для того, чтобы гасить так называемые займы (хотя это не займы), отправляли деньги за границу, в том числе в Грузию и в Таджикистан. И мы предупреждали о том, что там вы даже человека не найдете, которому претензии предъявить. Мы уверены, практически на 99,9%, что люди, организовавшие схему, находятся за рубежом. При этом у них здесь есть люди, которых нанимали для работы в колл-центры, чтобы они разговаривали с гражданами, в том числе на государственном языке. Но для нас эти люди – пешки. Нас интересует тот, кто организовал всю схему, - говорит руководитель фонда.

Заблокировать не удается

Даже после многочисленных обращений проблема с рекламой никуда не исчезла. По словам общественника, сайты постоянно меняют доменные имена. Если один ресурс закрывается или перестает работать, на его месте появляется новый.

- Они меняют все время доменные имена. Здесь та же самая история, как с онлайн-казино, ставками. Там тоже очень долго боролись: зеркальные сайты, новые домены и так далее. Они просто открывают другие сайты. Проблема еще в том, что на определенных площадках продолжает выходить реклама. Люди ищут займы, алгоритмы это знают, и им просто вылетает предложение взять деньги здесь. И они начали называться «Народная МФО». Представляете? «Мы – Народная МФО, мы там все одобряем».

Новая волна может прийти перед 1 сентября

Перед началом учебного года у многих семей появляются дополнительные расходы. При этом люди, имеющие высокую долговую нагрузку или проблемы с кредитной историей, зачастую не могут получить новый займ в легальных финансовых организациях. Именно на них, считает Юрий Ли, сейчас нацелена новая волна интернет-рекламы.

- Мы видим серьезнейшую активизацию рекламы. Я проходил уже по рекламе из TikTok, проходил по рекламе из Facebook. Там обещают вообще по сниженным процентам огромные кредиты без проверки кредитной истории. Скидывают поддельные договоры от наших банков, что якобы банк это выдаст, только нужно там подправить кредитную историю. И все это еще и с использованием казахстанских SIM-карт делается. Следующая волна, возможно, будет перед Новым годом», - считает Юрий Ли.

Проверка деятельности Alem Credit, по данным фонда, сейчас проходит в ДЭР Алматы и прокуратуре. Возбуждено уголовное дело.