Компания, кредитующая казахстанцев под огромные проценты, продолжает работать

Сгенерировано ИИ.

Компетентные органы не стали проводить расследование деятельности нигде ни зарегистрированной компании даже после обращения в Генеральную прокуратуру. Неизвестные продолжают рекламировать услуги по микрокозаймам в интернете и вгонять людей в кабалу.

История с «Алем Кредит» превратилась в замкнутый круг: жалобы граждан и обращения от редакции «АТ» перемещались между ведомствами, но ни одно из них так и не инициировало расследование деятельности организации.

Она продолжает свою работу и так же рекламирует на своем сайте и в соцсетях услуги по выдаче микройзамов.

Ранее редакция направила журналистский запрос в Генеральную прокуратуру. Мы задали следующие вопросы:

1. Существует ли такая организация «Алем Кредит», в какой форме?

2. Где она зарегистрирована (в РК или за рубежом)?

3. Кто является его бенефициарными владельцами?

4. Кому принадлежит сайт alemcredit.com? На кого зарегистрирован домен?

5. Нарушает ли данный сайт закон о Рекламе РК? Нарушает ли другие НПА РК?

6. Нарушают ли аккаунты в социальных сетях «Алем Кредит» закон о Рекламе РК? Нарушает ли другие НПА РК?

7. Какая роль отведена ТОО «HIGHVISION MARKETING»?

8. Какая роль отведена «Alem LTD»?

Также мы просили дать правовую оценку:

- деятельности по выдаче займов без лицензии,

- законности выдачи займов в криптовалюте,

- признакам незаконной коллекторской деятельности,

- возможному вымогательству и угрозам,

- фактам кибервмешательства (массовая отправка кодов, попытки оформления займов).

Надзорный орган на наш запрос отвечать не стал и направил его в другие ведомства. Так запрос побывал в:

- Агентстве Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка,

- Агентстве Республики Казахстан по финансовому мониторингу;

- Нацбанке РК;

- Министерстве искусственного интеллекта и цифрового развития;

- НАО «Государственной корпорации «Правительство для граждан»;

- Прокуратуре Актюбинской области;

- Департаменте экономических расследований по Актюбинской области;

- Департаменте полиции Актюбинской области.

Рекламу кредита в криптовалюте "Алем Кредит" открыто распространяет в интернете.

Вне компетенции

В итоге ни одно ведомство не дало вразумительных ответов.

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана ранее нам сообщило, что деятельность «Алем Кредит» содержит признаки предоставления микрокредитов без лицензии, и что еще в апреле направило материалы в Агентство по финансовому мониторингу.

Однако в самом АФМ нам заявили, что вопрос не входит в их компетенцию.

«Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу (далее - Агентство), рассмотрев Ваш запрос касательно проверки деятельности организации «Алем Кредит» и фактов возможного нарушения законодательства сообщает, что данный вопрос не входит в компетенцию Агентства. Рекомендуем обратиться в уполномоченный государственный орган», - значится в ответе АФМ на наш запрос. При этом агентство не уточняет, в какой именно уполномоченный орган мы должны обратиться.

Расследовать должны журналисты и общественники?

Вся эта история началась после того, как ветеран МВД Серик Сагиев обратился в редакцию «Актобе Таймс» с жалобой на то, что «Алем Кредит» донимает его и родственников из-за чужого долга путем бесконечных звонков и писем. После очередного звонка на него даже осуществили кибератаку, видимо, пытаясь взломать его банковские аккаунты и повесить новые кредиты.

Он написал заявление в полицию, но ему ответили, что ни административного, ни уголовного состава в деле нет, и не стали разбираться далее.

Актюбинский филиал Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка также отказался проверять эту компанию, сославшись на то, что она нигде не зарегистрирована, и потому не поднадзорна.

После публикации статьи о мытарствах Серика Сагиева, стало известно, что общественный фонд «Финансовая культура Казахстана», возглавляемый активистом и экс-мажилисменом Юрием Ли, проводит собственное расследование в отношении «Алем Кредит».

Общественники выяснили, что компания во время оформления кредита собирает биометрию заемщиков. Займы выдаются под проценты в 10 раз выше пределов, установленных Нацбанком.

К примеру, одна казахстанка взяла у них займ на 37 500 тенге, а через месяц оказалась должна более 83 тысяч тенге.

Фонд ранее направил коллективную жалобу от пострадавших в Администрацию президента Казахстана, но пока не получил ответов.

Пока государственные органы пересылают обращения друг другу, «Алем Кредит» продолжает работу в интернете, а казахстанцы продолжают жаловаться на деятельность организации.

Кто именно должен поставить точку в этой истории – для общественности до сих пор остается неясным.