Дело о пирамидах: аферу века рассматривает суд в Актобе

Начались судебные прения по делу о финансовых пирамидах «Гарант 24 Ломбард», «ЕSTATE Ломбард» и «Выгодный займ».



Как работала пирамида

1 августа в здании УКА 168/3 начались судебные прения по делу о самой крупной финансовой афере в Актобе. Как утверждает обвинение, пирамиды «Гарант 24 Ломбард», «ЕSTATE Ломбард» и «Выгодный займ» привлекли свыше 14 тысяч казахстанцев. Это были жители Атырау, Уральска, Шымкента, Актау, Нур-Султана, Кызылорды, Павлодара, Тараза, Актобе и других городов. Заявленный ущерб составляет 30 млрд тенге.

Деятельность пирамид шла по трём направлениям. Первое – привлечение денежных вкладов населения. Люди приносили в финансовые пирамиды от 300 тысяч тенге до 30 млн тенге наличными. Им обещали уже в первый месяц вознаграждение в размере 40% от суммы вклада, а через три месяца вклад полностью возвращали.

Второе направление деятельности пирамиды – выкуп автотранспорта на 10-30% дороже рыночной стоимости с отсрочкой платежа в пределах 3-4 месяцев. Первоначально за автомашины выплачивали до 20% от их стоимости. В дальнейшем приобретённый автотранспорт реализовали по цене на 40% ниже рыночной.

Третье направление состояло в выкупе недвижимости на 10-30% дороже рыночной стоимости и реализации её по цене ниже рыночной. Но при этом вкладчику нужно было выписать доверенность на сотрудника компании на право перепродажи квартиры. На основании этого документа реализовывали жильё.

В дальнейшем для всех вкладчиков ввели форму вклада, который назывался «заморозка». После вложения денег или имущества вкладчики не получали никаких выплат, а после окончания 3-4 месяцев им выплачивали стоимость имущества и вознаграждение до 40%.



За каждый заключённый договор сотрудники финансовой пирамиды получали от 10 до 100 тысяч тенге.

- Цель финансовой пирамиды – привлечение людей для их дальнейших денежных вложений, - объяснял суть обвинения прокурор на судебных прениях. – Главная задача пирамиды – привлечение как можно большего количества вкладчиков. Весь доход организации делится между всеми участниками равными долями. Новые клиенты снабжают деньгами первых вкладчиков, и так до бесконечности, пока идут новые клиенты. Как только клиентов становится меньше, пирамида начинает трещать по швам. В дальнейшем приток новых клиентов равен нулю. Пирамида рушится в один день, и все деньги сгорают одним махом. При этом именно финансовая пирамида обещает нереальные доходы. Чем дольше существует пирамида, тем быстрее она рухнет. Основные траты приходятся на доход организаторам и учредителям. Лопнувшая пирамида приносит огромный ущерб обычным гражданам.

Начинал с криптовалюты

На судебных прениях из речи прокурора стало известно, что ещё в 2018 году житель города Актобе Жанболат Есиркепов зарегистрировал в юстиции организацию, которая обучала население работе с электронными деньгами. Тогда Есиркепову было 27 лет. Однако этот вид деятельности не принёс ожидаемого дохода. 17 апреля 2018 года Есиркепов переименовал свою организацию в ТОО «Выгодный займ» и занялся микрокредитованием населения.

- Не обладая достаточными средствами для выдачи микрокредитов, он начал принимать автомашины выше рыночной цены и продавать их ниже рыночной цены. Таким образом Есиркепов обеспечил моментальное получение средств, которые в дальнейшем тратил на выдачу микрокредитов. Понимая, что кредитование населения не может обеспечить хороший доход, а желающих продать автомашину по цене выше рыночной с отсрочкой платежа более чем достаточно, у Есиркепова возник преступный умысел, направленный на получение выгоды в особо крупном размере без намерения осуществлять предпринимательскую деятельность, - объяснял на прениях прокурор.

Первым в финансовую пирамиду Жанболат привлёк своего родственника, тот взялся работать финансовым директором. Уже в 2019 году у пирамиды появились филиалы в различных городах страны. В качестве менеджеров привлекали специалистов в области маркетинга, преподавателей с даром ораторского искусства. Специалисты из области IT-технологий разрабатывали сайты, по которым вкладчики могли посмотреть своё место в финансовой пирамиде, узнать даты получения вознаграждения. Всё это создавало иллюзию прозрачности и законности деятельности финансовых пирамид.



Как стало известно из речи прокурора, бухгалтер пирамиды скрывалась под псевдонимами Жамал, Бану, Дана и Сюзанна. Деньги организаторам пирамиды передавали на парковке актюбинского аэропорта сумками. Суммы впечатляют: 210 млн тенге, 260 млн тенге. Обвинение утверждает, что для сокрытия доходов организаторы ОПГ оформляли квартиры, автомашины на своих родственников и друзей.

Государственный обвинитель запросил для Есиркепова 20 лет лишения свободы, руководителям филиалов запросил по 19 лет лишения свободы. Самый маленький срок, предложенный подсудимым по этому уголовному делу, – это 9 лет колонии.