Кредиты, угрозы и обыски: как скандал с Alem Credit дошел до уголовного дела

История, которая начиналась с жалоб ветерана МВД Серика Сагиева, обернулась грандиозным скандалом и привела к открытию уголовного дела в отношении компании Alem Credit. Выяснилось, что у компании была разветвлённая инфраструктура, в которой участвовали различные юрлица. Во время обысков были изъяты SIM-боксы и другое дорогостоящее оборудование.

Напомним: в апреле газета «Актобе Таймс» писала об истории ветерана МВД Серика Сагиева.

Серик Макаевич совершенно не знал о существовании такой фирмы, как Alem Credit. Однако ему и его родственникам начали регулярно звонить люди, представлявшиеся сотрудниками этой компании. Они требовали погасить чужой долг – женщины, которая развелась с родственником Сагиева больше 20 лет назад.

Коллекторы звонили и писали с разных номеров, угрожали и шантажировали Серика Макаевича и его близких. В одном из сообщений ему прямо заявили: «Мы будем беспокоить вас и всю вашу семью».

И после организовали кибератаку, пытаясь получить доступ к банковским приложениям (вероятно, с целью открытия кредитов) и терроризируя рассылками из различных интернет-платформ.  

Серик Сагиев несколько раз обращался в полицию и Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.

В полиции заявили, что в деле нет ни административного, ни уголовного состава. А актюбинский филиал Агентства сослался на то, что фирма не зарегистрирована ни как МФО, ни как коллекторская организация, а потому якобы проверку провести не представляется возможным. 

После появления первой статьи о мытарствах Серика Макаевича, Департамент полиции Актюбинской области оставил сообщение в комментариях на странице нашей газеты в Instagram. В нем было указано, что проведена проверка, и состава уголовного правонарушения в деле Серика Макаевича нет. А также правоохранители сообщили, что была проведена беседа с «руководством коллекторской организации»:

Скриншот переписки Серика Сагиева с представителями компании. Они угрожают уголовной ответственностью.

«Дополнительно с руководством коллекторской организации проведена разъяснительная беседа о недопустимости нарушения требований действующего законодательства, в том числе в части соблюдения прав и законных интересов граждан при осуществлении деятельности по взысканию задолженности».

Это был апрель, и уже тогда было известно, что компания нигде не зарегистрирована и, по сути, незаконно кредитует казахстанцев. С кем конкретно проводили разъяснительную беседу полицейские, нам так и не уточнили.

От одного актюбинца к сотням пострадавших

По мере развития событий мы узнаем, что параллельно с нами историей Alem Credit занимается общественный фонд «Финансовая культура Казахстана» во главе с Юрием Ли.

Выяснилось, что у заемщиков собирают биометрические данные. При этом средства поступают на банковские счета обычными переводами с карт третьих лиц. Так связь с теми, кто стоит за компанией, стирается.

Займы выдаются под проценты в 10 раз выше порога, утверждённого Нацбанком, а людям начисляли также дополнительные комиссии и платежи. А в случае просрочки грозила чрезмерно высокая пеня.

К примеру, один из должников получил займ в размере 116 000 тенге, через две недели ему начислили сумму процентов в размере 276 000 тенге и потребовали к оплате 392 000 тенге.

Фонд направил коллективную жалобу в Администрацию президента для принятия мер в отношении компании.

На Серика Макаевича организовывали кибератаку, пытаясь получить доступ к его банковским приложениям.

Редакция «АТ» направила свои запросы по поводу Alem Credit в Генпрокуратуру. После этого проверку начали проводить Нацбанк, Министерство искусственного интеллекта и цифрового развития, заново Департамент полиции Актюбинской области и Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.

Мы предоставили доказательства в виде скриншотов с агрессивной рекламой услуг данной компании, как они «выбивают» чужой долг с Серика Сагиева,  и другие материалы. Однако в итоге никаких конкретных решений ни одно ведомство не приняло.

 Несмотря на обращения граждан и публикации в СМИ, реклама займов продолжала появляться в интернете.

28 мая депутат фракции «Ақ жол» Олжас Нуралдинов на заседании парламента поднял вопрос об Alem Credit. А затем раскритиковал Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка за то, что ведомство не принимает конкретных мер в отношении этой компании, а также других нелегальных участников рынка.

В августе общественный фонд «Финансовая культура Казахстана» сообщил о том, что АФМ наконец возбудило уголовное дело.

Теперь дело расследует АФМ

7 сентября появилась официальная информация о том, что происходит с расследованием. Делом занимается Департамент Агентства по финансовому мониторингу по городу Алматы. 

Компания предлагала займы в виде криптовалюты, что в Казахстане недопустимо.

«Департаментом АФМ по г. Алматы при координации прокуратуры проводится расследование по факту мошенничества, совершенного под видом предоставления гражданам микрозаймов в криптовалюте через интернет-ресурс Alemcredit.com», - указано в пресс-релизе.

Стоит отметить, что в документе сообщались те данные, что мы узнали ранее. А именно, что заемщиков привлекали через соцсети, что для оформления требовалось пройти идентификацию, предоставить персональные данные и так далее. 

Что касается новых данных, то выяснилось, что АФМ провел обыски в отношении подозреваемых, которые работали на данную компанию. Однако о роли каждого лица, в каких именно помещениях проходили обыски, не сообщается:

Агрессивная реклама кредитов велась на различных платформах.

«Для функционирования интернет-ресурса и взаимодействия с заемщиками использовалась разветвленная инфраструктура, включавшая юридические лица, телекоммуникационные ресурсы и технические средства.

В ходе обысков изъяты SIM-боксы и значительное количество SIM-карт, которые использовались для массовых SMS-рассылок. Расследование продолжается». Иная информация в порядке ст. 201 УПК разглашению не подлежит», - сообщило в своем официальном пресс-релизе ведомство.