После публикаций «Актобе Таймс» мажилисмены потребовали разобраться с Alem Credit

После усилий общественников и нашей газеты, госорганы наконец возьмутся за компанию, которая незаконно кредитует казахстанцев. Администрация президента дала соответствующие поручения Генеральной прокуратуре и уполномоченным ведомствам.

Недавно депутат фракции «Ақ жол» Олжас Нуралдинов на заседании парламента заявил, что в Казахстане стремительна растет деятельности лжеброкеров, псевдоинвестиционных платформ, финансовых пирамид и ростовщиков.

«Сегодня под видом «пассивного дохода» казахстанцам массово навязываются сомнительные схемы инвестирования в ценные бумаги, криптовалюты и иные «высокодоходные активы». Основными каналами вовлечения граждан стали социальные сети, мессенджеры и отдельные СМИ, размещающие агрессивную рекламу так называемых «инвестиционных продуктов».

Особую тревогу вызывает тот факт, что организаторы подобных схем безнаказанно используют символику государственных органов, квазигосударственных компаний и известных отечественных брендов. Уже привычным явлением стала реклама «инвестиций» от имени «Казатомпром» и других крупных структур, к которым мошенники не имеют никакого отношения.

При этом в информационном пространстве продолжительное время рекламировались и продолжают рекламироваться псевдоброкеры, фактически не имеющие лицензий и признаков законной деятельности: «NTX PRIME», «ADE Group», «AVALON CAP MARK», «TOTAL Group» и многие другие», - говорит депутат.

Мажилис отметил, что мошенники используют стейблкоины USDT, криптомиксеры и нелицензированные криптобиржи для вывода многомиллиардных средств граждан из страны.

«28 января 2026 года на совещании в Агентстве по финансовому мониторингу глава государства заявил: «Необходимы новые подходы для противодействия финансовому мошенничеству». Президент также подчеркнул, что предпринимаемые меры «ситуацию в корне не меняют», а без кардинальных решений борьба с финансовыми пирамидами будет «напоминать борьбу с ветряными мельницами», - процитировал главу государства мажилисмен. 

Кредитуют нелегально

Отдельно депутат остановился на компании Alem Credit, которая нелегально кредитует казахстанцев под бешеные проценты, и о которой ранее неоднократно писала газета «Актобе Таймс».

«Еще один вопиющий факт нелегального потребительского кредитования получает распространение среди граждан страны. Некая компания Alem credit, без регистрации, лицензии на микрофинансовую деятельность, через рекламу в интернете раздает микрозаймы казахстанцам.  При регистрации на сайтах данной компании нелегально собираются биометрические данные потенциальных заемщиков. Займы выдаются с карт физических лиц (дропперов) прямиком на карты заемщиков. При этом размер ГЭСВ превышает официально установленный порог в 9,5 раз, а размер штрафных санкций превышает законодательную планку в 10 раз!

Так, один из должников получил займ в размере 116 000 тенге, через две недели ему начислили сумму процентов 276 000 тенге и потребовали к оплате 392 000 тенге.

Другой случай, заемщица получила на руки сумму в размере 22 800 тенге сроком на 30 дней, по истечению 30 дней к оплате выставили 81 000 тенге, а за 3 дня просрочки сумма долга с 81 000 возросла до 120 000 тенге. Для взыскания задолженности создаются группы в WhatsApp с родственниками и их знакомыми, которые сопровождаются телефонными звонками как в сторону заемщика, так и ее близких», - заявил Олжас Нуралдинов.

Повторно становятся жертвами мошенников

Депутат на фоне растущей деятельности мошенников выступил с критикой в адрес Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

«Пока чиновники рассказывают об ИИ-ассистентах и «цифровой трансформации», граждане продолжают терять деньги.

С одной стороны, агентством заявляется о внедрении ИИ-инструментов для выявления рекламы лжеброкеров и иных нелегальных участников рынка. С другой стороны, при поступлении жалоб граждан агентство отвечает, что деятельность подобных субъектов находится «вне периметра регулирования», поскольку они не являются лицензированными финансовыми организациями.

На этом фоне всплывает реклама, использующая символику и фотографию руководства самого Агентства с обещаниями «гарантированного возврата средств», потерянных у лжеброкеров и финансовых пирамид. В результате уже пострадавшие граждане повторно становятся жертвами злоумышленников», - подчеркнул мажилисмен. 

Представители партии «Ак жол» направили депутатский запрос в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка и задали следующие вопросы:

1. Какие конкретные меры предпринимает и планирует предпринять Агентство для противодействия деятельности лжеброкеров, финансовых пирамид и незаконному выводу капитала через криптовалютные инструменты?

2. Почему Агентство, заявляя борьбу с нелегальными участниками рынка одним из приоритетов надзорной политики, одновременно указывает в официальных ответах, что деятельность таких субъектов находится вне его компетенции?

3. Кто является разработчиком ИИ-инструментов для выявления рекламы лжеброкеров, каковы источники финансирования, бюджет проекта, а также механизмы оценки эффективности и качества работы данных систем?

Поручили оперативно разобраться

Ранее мы писали, что правоохранительные органы не стали проводить расследование деятельности нигде не зарегистрированной компании даже после нашего обращения в Генеральную прокуратуру.

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка ответило на наш запрос, что выявило признаки осуществления микрофинансовой деятельности и что еще в апреле направило материалы в Агентство по финансовому мониторингу.

Агентство по финансовому мониторингу ничего предпринимать не стало и сообщило нам, что вопрос не входит в их компетенцию.

 Недавно общественный фонд «Финансовая культура Казахстана» направил коллективную жалобу от пострадавших в Администрацию президента Казахстана с требованием принять меры в отношении Alem Credit, в числе подписавших и актюбинец, ветеран МВД Серик Сагиев, которого по сей день донимают из-за чужого долга.

29 мая в Администрацию президента был приглашен руководитель общественного фонда «Финансовая культура Казахстана» Юрий Ли. Как сообщили в фонде, на встрече поднимался вопрос об Alem Credit, и Администрация поручила Генеральной прокуратуре, Агентству по финансовому мониторингу и Агентству по регулированию и развитию финансового рынка оперативно разобраться в ситуации.

Пока же компания продолжает рекламировать услуги по микрокозаймам в интернете и вгонять людей в кабалу.