Актюбинец 5 лет работал «ломбардом» без лицензии
Житель Актобе на протяжении нескольких лет выдавал займы под залог техники, маскируя бизнес под комиссионные магазины и обходя закон. Кроме того, он почти в 12 раз завышал процентные ставки и заработал на этом более 93 млн тенге.
Дело расследовал Департамент Агентства по финансовому мониторингу по Актюбинской области. По данным следствия, с 2020 по 2025 годы подозреваемый выстроил систему кредитования населения без обязательной лицензии. В залог принималась бытовая и цифровая техника: от мобильных телефонов и телевизоров до игровых приставок и фотоаппаратов.
Формально деятельность велась, как комиссионная торговля, что позволяло не попадать под контроль регуляторов. Фактически же речь шла о классической схеме ломбарда с займами, сроками и процентами.
Причем проценты, по данным следствия, были далеки от умеренных.
Следствие указывает, что предприниматель устанавливал ставки, доходившие до 3,7% в день, что в 12 раз выше законного предела в 0,3%.
В отдельных случаях условия выглядели откровенно кабальными. Так, один из клиентов, оформив займ на 257 тыс. тенге сроком на 10 дней, выплатил вознаграждение в размере 51 400 тенге при допустимом максимуме в 7 710 тенге.
В АФМ считают, что подозреваемый сознательно использовал уязвимое положение людей, которым срочно требовались деньги. В результате, по данным ведомства, незаконная деятельность принесла ему более 93 млн тенге дохода.
С санкции суда на имущество фигуранта наложен арест. Речь идет о трех автомобилях и квартире. На время следствия в отношении него избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.
Уголовное дело уже направлено в суд. Остальные детали, как уточняют в ведомстве, не подлежат разглашению в соответствии со ст. 201 Уголовно-процессуального кодекса.
В Агентстве по финансовому мониторингу напоминают: обращение к нелегальным финансовым структурам часто оборачивается потерей имущества и денег. Перед оформлением займа под залог специалисты советуют проверять наличие лицензии у организации.
