Дроппер: незаметный пособник больших преступлений

В последние годы в регионе наблюдается стремительный рост преступлений, связанных с интернет-мошенничеством, из-за чего сотни актюбинцев лишаются миллионов тенге. Одной из новых схем втягивания обычных людей в противозаконную деятельность стало так называемое дропперство. С виду это лёгкий способ подзаработать, на деле - прямой путь к уголовному преследованию.

Интернет-мошенничество в стране стремительно распространяется. Его масштабы растут с каждым днём, а статистика пугает. Вместе с этим всё шире становится явление дропперства - скрытого соучастия в финансовых преступлениях. Дропперы помогают преступникам обналичивать похищенные деньги, предоставляя свои банковские карты и счета. За такую «услугу» они получают от 10 до 50 тысяч тенге, а затем сами становятся фигурантами уголовных дел и ответчиками в судах.

Цифры растут

По данным департамента полиции, большинство дропперов - студенты и молодёжь. Они даже не осознают, что участвуют в преступной схеме, и насколько серьёзными могут быть последствия. Поверив рекламе в социальных сетях и мечтая о лёгких деньгах, они в итоге оказываются должны жертвам сотни миллионов тенге.

- В прошлом году в Актюбинской области было зарегистрировано 729 фактов интернет-мошенничества. Большинство из них связано с использованием банковских карт третьих лиц. В рамках этих дел полиция выявила 788 дропперов - как среди жителей региона, так и из других областей, - рассказал оперативный сотрудник управления по противодействию киберпреступности ДП Жанибек Шагиров.

В 2024 году в отношении дропперов было подано 326 гражданских исков на сумму около 600 миллионов тенге. По решениям судов и итогам расследований пострадавшим вернули более 273 миллионов. В одном деле с дроппера взыскали 1,4 млн тенге, в другом - с группы из четырёх человек свыше 6 млн.

Как работает дроппер

Схема проста и коварна. Дроппер - это владелец счёта, через который проходят похищенные мошенническим путём деньги. Он может переводить средства на другие карты, снимать их наличными, пополнять счета или действовать через банкоматы. Зачастую совершеннолетние посредники оформляют карты на своё имя и передают мошенникам все реквизиты: номер, срок действия, CVV-код. Эти карты затем используются для перевода и обналичивания украденных средств.

Важно: по закону ответственность за все операции несёт тот, на чьё имя оформлена карта. Даже если дроппер утверждает, что «ничего не знал», доказать это в суде практически невозможно. Все транзакции фиксируются, а сами банки и правоохранительные органы обладают технологиями для отслеживания денежных потоков.

Как втягивают в преступление

Например, мошенники могут предложить «работу администратора лотереи», который «переводит выигрыши». Или обещают лёгкий заработок за оформление карты, а иногда предлагают привести и друга. Даже школьник, активно использующий виртуальную карту, оформленную на имя родителей, потенциально может стать дроппером.

Чаще всего в такую «работу» втягивают подростков и неопытных студентов, нуждающихся в деньгах и не осознающих последствий своих действий. Таких наивных «сотрудников» находят через соцсети, мессенджеры, электронную почту, через знакомых или размещая объявления о вакансиях, не требующих опыта и образования.

Мошенники завлекают обещаниями лёгких денег без тяжёлой работы. Разумеется, они не говорят, что используют карту для перевода украденных средств. Чтобы убедить подростков, они придумывают всевозможные легенды.

И, конечно, никто не предупреждает о юридической ответственности.

Таким образом, злоумышленники втягивают людей в участие в мошеннических схемах и делают их соучастниками преступлений.

Участие в мошенничестве - это уголовное преступление, за которое по закону предусмотрено до пяти лет лишения свободы. В правоохранительных органах напоминают: дропперы неизбежно предстанут перед Фемидой. Рано или поздно их находят. Обычно первыми задерживают именно дропперов -ведь через них проходит поток денег, а все переводы и операции фиксируются в банковской системе.

Везде установлены камеры, а полиция использует современные технологии для поимки таких преступных групп. Это - серьёзное преступление с уголовной ответственностью. По решению суда с несовершеннолетнего дроппера или его родителей, опекунов может быть взыскана вся сумма, украденная мошенниками. А это часто миллионы тенге.

Кто в зоне риска

Как правило, в зоне риска желающие лёгкой наживы, люди без опыта и знаний, а также несовершеннолетние.

По словам юристов, дроппером становятся либо по глупости, либо осознанно, надеясь, что «пронесёт». Но перед законом всё просто: оформил карту - ты отвечаешь. Никакие легенды про «не знал», «просто передал» не работают.

Если дроппер несовершеннолетний, то ответственность (в том числе финансовую) могут нести его родители или опекуны. И сумма ущерба может достигать миллионов тенге.

Дропперство - самостоятельная статья

Ранее дропперов привлекали к ответственности по ст. 190 УК (мошенничество), ст. 218 (отмывание преступных доходов), ст. 28 (участие в преступлении).

Но с 2025 года в Казахстане введена новая статья УК - 232-1, которая конкретно касается дропперов и тех, кто организует схемы.

Наказания по новой статье:

до 3 лет лишения свободы - за предоставление доступа к счёту;

до 5 лет - за проведение незаконных переводов;

до 7 лет - для организаторов схем (т.н. «дропповодов»), координирующих действия других.

Отметим, что закон также предусматривает освобождение от ответственности для тех, кто впервые совершил нарушение, добровольно сообщил об этом и активно содействовал следствию, если в его действиях нет иных составов преступления.

- Передача банковской карты и счёта другим людям - это преступление. Даже если вы не знали, что деньги незаконны, вы всё равно можете получить реальный срок и будете обязаны возместить ущерб, - подчёркивает Жанибек Шагиров.

Цифры по Казахстану

Согласно данным МВД и Генпрокуратуры, в прошлом году в стране было вынесено более 1200 судебных решений о возврате средств, и взысканная сумма превысила 1,3 миллиарда тенге, 56 человек привлечены к уголовной ответственности. К 2025 году число осуждённых дропперов превысило 200 человек.

Эпоха цифровых преступлений

Мошенничество больше не похоже на голливудские сцены с грабителями в чёрных масках. Всё происходит онлайн. Люди, открывшие карту, через которую проходят похищенные средства, становятся ключевыми фигурантами уголовных дел.

И именно с них начинается расследование. Потому что все операции оставляют цифровой след. Камеры в банках, системы аналитики и база транзакций - всё это помогает полиции быстро выйти на дроппера.

Реальный случай

Так, в феврале текущего года, полицейским в Актобе удалось задержать пособника мошенников при попытке выехать из страны.

По данным следствия, задержанный в конце 2024 года устроился на удалённую работу через мессенджер Telegram. Его задачей было снимать деньги в банкоматах с использованием карточек, переданных курьерской службой, и переводить средства на указанные счета. За каждую операцию он получал свой процент. Общая сумма переведённых денег превысила 5 миллионов тенге.

«Молодой человек был задержан полицией при попытке пересечь границу Казахстана. В ходе расследования он признался, что зарабатывал на незаконных финансовых операциях. На данный момент установлено трое потерпевших жителей Актобе, ставших жертвами мошенников. По факту мошенничества в крупном размере ведётся досудебное расследование. В отношении подозреваемого судом санкционирована мера пресечения в виде содержания под стражей», - говорится в сообщении департамента полиции.

Данный случай ещё раз подтверждает печальную правду о том, что закон един для всех, и никто не сможет укрыться от ответственности.

Как не стать дроппером

Департамент не устаёт напоминать гражданам об ответственности перед Законом и даёт следующие рекомендации:

Никогда не открывайте карты «для бизнеса друга» и не передавайте их третьим лицам.

Не верьте обещаниям лёгких денег в соцсетях.

Не разглашайте свои ИИН, данные карты, SMS-коды - даже знакомым.

Повышайте свою финансовую грамотность.

При малейших сомнениях - обращайтесь в полицию.

Как работают дропперы

Мошенники находят дропперов разными способами:

Социальные сети и интернет-форумы: объявления о лёгкой работе с высоким заработком привлекают людей, готовых рискнуть ради денег.

Личные контакты: злоумышленники могут использовать личные связи, убеждая знакомых или друзей стать дропперами.
Обман и манипуляции: иногда дропперы даже не осознают, что участвуют в мошенничестве, веря, что помогают в легальном бизнесе.

Чем это грозит вашему бизнесу

Если дроппер окажется в вашей компании, последствия могут быть серьёзными:

Финансовые потери: мошенники могут использовать дропперов для перевода украденных средств через ваши счета, что может привести к утрате денег.

Юридические проблемы: ваш бизнес может оказаться вовлечённым в мошеннические схемы, что приведёт к расследованиям, штрафам и даже уголовным делам.

Репутационные риски: связь с мошенничеством может подорвать доверие клиентов и партнёров к вашей компании.

Как защитить себя и свой бизнес

Проверяйте сотрудников: всегда проверяйте новых сотрудников и партнёров, особенно тех, кто имеет доступ к финансовым средствам или конфиденциальной информации.

Обучайте персонал: расскажите сотрудникам о рисках мошенничества и научите их распознавать подозрительные предложения и контакты.

Используйте системы безопасности: внедряйте системы мониторинга и защиты для предотвращения несанкционированных транзакций и доступа к корпоративным системам.

Контролируйте операции: введите строгие процедуры контроля за финансовыми операциями и доступом к критически важным данным.

Полезный совет

Регулярно проводите внутренние аудиты и проверки, чтобы своевременно выявлять и предотвращать потенциальные угрозы. Создайте доверительную атмосферу, в которой сотрудники могут без страха сообщать о подозрительных действиях.

Дропперы – это реальная угроза, которую нельзя недооценивать. Простые меры предосторожности, обучение сотрудников и использование современных систем защиты помогут вам обезопасить ваш бизнес. Будьте бдительны и внимательны – это лучший способ защититься от мошенников.

Сегодняшнее «просто помочь другу» может завтра стать уголовным делом. Никто не рождается дроппером - но доверчивость, финансовая неграмотность и вера в лёгкий заработок превращают обычных людей в пособников преступников.

Берегите себя. Подумайте дважды, прежде чем передать кому-то карту. В цифровом мире даже одна ошибка может стоить вам свободы, репутации и десятков миллионов долгов.